Branża: pośrednictwo ubezpieczeniowe
Agencja ubezpieczeniowa żyje z odnowień i poleceń, a traci klientów, gdy przegapi termin albo odpowie za późno. Tymczasem agenci spędzają godziny na przepisywaniu danych z kalkulatorów towarzystw, szukaniu polis kończących się w przyszłym miesiącu, kompletowaniu dokumentów i rozliczaniu prowizji. Pomagamy agencjom, multiagencjom i brokerom zautomatyzować tę pracę na narzędziach, których już używają, z AI tam, gdzie pomaga.
Bezpłatna konsultacja 30 min
Zostaw kontakt, a oddzwonimy w ciągu 1 dnia roboczego. Rozmowa trwa około 30 minut i do niczego nie zobowiązuje.
Wolisz zadzwonić? +48 726 587 379
Czy to wasz przypadek
Jeśli rozpoznajecie u siebie kilka z tych sytuacji, część pracy agentów da się przenieść na system.
Pośrednictwo ubezpieczeniowe
Praca agenta ubezpieczeniowego łączy sprzedaż, doradztwo i administrację. Agent rozpoznaje potrzeby klienta, porównuje oferty, przygotowuje dokumenty, pilnuje odnowień i pomaga przy szkodach. Biuro agencji rozlicza prowizje, prowadzi bazę polis i dokumentację wymaganą przy dystrybucji ubezpieczeń. Spora część tej pracy to przepisywanie danych i pilnowanie terminów. To właśnie tę pracę automatyzujemy.
Automatyzacja nie zastępuje agenta. Rozmowa z klientem, rozpoznanie jego potrzeb, rekomendacja i decyzja o wyborze ubezpieczenia zostają przy ludziach. System zbiera dane, przypomina o odnowieniach, przygotowuje dokumenty z szablonów i porządkuje prowizje. AI pomaga przy porządkowaniu zapytań, streszczaniu warunków ubezpieczenia i odpowiedziach na typowe pytania.
Nie wymieniamy systemów agencyjnych ani CRM. Budujemy obok nich to, czego brakuje: połączenia z pocztą i formularzami, bazę polis z terminami, szablony dokumentów, rozliczenia prowizji i raporty. Połączenia budujemy w n8n, które może działać na serwerze w UE lub w infrastrukturze agencji. Nie łączymy się z systemami towarzystw tam, gdzie nie udostępniają do tego narzędzi, i mówimy o tym na początku.
Rozwiązania
Każde rozwiązanie opisujemy na osobnej stronie: jak działa, jak przebiega wdrożenie, warianty i bezpieczeństwo.
Co robimy
Od zapytania klienta do rozliczenia prowizji. Zaczynamy od obszaru, który zabiera najwięcej czasu.
Zapytania ze strony, telefonu i poczty w jednym miejscu, z kompletem danych do kalkulacji.
Lista polis kończących się w najbliższych tygodniach, przypomnienia dla agenta i klienta.
Analiza potrzeb, pełnomocnictwa i oświadczenia z szablonów, z archiwum przy kliencie.
Lista dokumentów do zgłoszenia, statusy dla klienta i przypomnienia dla agenta.
Zestawienia prowizji z towarzystw porównane z bazą polis, rozbieżności do wyjaśnienia.
Polisy z wielu towarzystw w jednej bazie, z terminami i historią klienta.
Przypomnienia o płatnościach rat, życzenia, informacje o zmianach, bez ręcznego wysyłania.
Asystent odpowiadający agentom na pytania o produkty, procedury i warunki ubezpieczeń.
Przykładowe przepływy
Typowe przepływy, które budujemy w agencjach i u brokerów. Doradztwo i decyzje zostają przy agentach.
Polisa kończy się za 45 dni
Żadne odnowienie nie umyka, a agent ma czas porównać oferty.
Klient wypełnia formularz na stronie
Agent dostaje komplet danych, a klient szybką odpowiedź.
Zestawienie prowizji z towarzystwa
Rozbieżności widać od razu, a rozliczenie agentów nie wymaga arkuszy.
Bezpieczeństwo
Pośrednictwo ubezpieczeniowe to dane osobowe klientów, a przy ubezpieczeniach na życie i zdrowotnych także dane szczególnie chronione. Wdrożenia projektujemy tak, żeby były pod kontrolą.
Automatyzacje mogą działać na serwerze w UE albo w infrastrukturze agencji.
Korzystamy z modeli w planach, w których dane nie służą do trenowania, i przesyłamy tylko to, co potrzebne.
Informacji o stanie zdrowia nie przekazujemy do AI, a dostęp do nich ograniczamy do osób, które ich potrzebują.
Agent widzi swoich klientów, biuro rozliczenia, właściciel agencji całość.
Każda automatyczna operacja jest zapisana, więc wiadomo, co i kiedy zrobił system.
Rekomendacje dla klientów i dokumenty wymagane przy dystrybucji przygotowuje i zatwierdza agent.
Przykład z praktyki
Przykład multiagencji z kilkoma agentami, współpracującej z kilkunastoma towarzystwami.
| Etap | Dziś, ręcznie | Po automatyzacji |
|---|---|---|
| Odnowienia | DziśWyszukiwane ręcznie, część umyka. | Po automatyzacjiLista z wyprzedzeniem i przypomnienia. |
| Zapytania | DziśW różnych skrzynkach. | Po automatyzacjiW CRM, z kompletem danych. |
| Dokumenty | DziśKopiowane z poprzednich. | Po automatyzacjiZ szablonów, w archiwum klienta. |
| Szkody | DziśKlient dzwoni z pytaniami. | Po automatyzacjiLista dokumentów i statusy. |
| Prowizje | DziśArkusze na koniec miesiąca. | Po automatyzacjiPorównanie z bazą polis i lista rozbieżności. |
To przykład ilustracyjny. Zakres zawsze ustalamy po rozmowie o waszej agencji.
Wdrożenie
Cztery etapy, po każdym wiecie, co zostało zrobione. Pracujemy tak, żeby nie przerywać obsługi klientów.
Rozmawiamy z właścicielem, agentem i osobą od rozliczeń, przeglądamy narzędzia i dane o polisach, wybieramy obszar z największą stratą czasu.
Od wasGodzina rozmowy i informacja o używanych narzędziach.
Projektujemy przepływ, szablony i zasady: co robi system, co robi AI, a co zawsze robi agent.
Od wasAkceptacja projektu i przykładowe dokumenty.
Budujemy rozwiązanie obok waszych systemów i testujemy je na wybranych klientach lub towarzystwach.
Od wasOsoba, która ocenia wyniki testów.
Uruchamiamy rozwiązanie dla całego zespołu, szkolimy i pilnujemy działania. Kolejne obszary dokładamy, gdy pierwszy działa.
Od wasUwagi zespołu w pierwszych tygodniach.
Bezpłatna konsultacja 30 min
W 30 minut przejdziemy przez to, co najbardziej obciąża agentów i biuro, i powiemy, od czego zacząć. Rozmowa jest bezpłatna i do niczego nie zobowiązuje.
Zakres
Można zacząć od jednego procesu i rozwijać automatyzację krok po kroku.
Dla agencji, które chcą sprawdzić automatyzację na jednym obszarze.
Dla agencji, które chcą uporządkować pracę od zapytania do prowizji.
Dla agencji, które nie chcą zajmować się technologią.
Koszty
Każde wdrożenie wyceniamy po przeglądzie, przed startem. Na koszt wpływa przede wszystkim:
Ryzyka
Automatyczna wiadomość zostanie odebrana jako rekomendacja.
Wiadomości automatyczne dotyczą terminów i dokumentów. Rekomendację zawsze przygotowuje agent.
Odnowienie umknie, bo polisa nie trafiła do bazy.
Porównanie bazy z zestawieniami prowizji pokazuje polisy, których brakuje.
Dane o zdrowiu trafią tam, gdzie nie powinny.
Takie dane nie trafiają do AI ani do automatycznych wiadomości, a dostęp do nich jest ograniczony.
Towarzystwo zmieni format zestawienia prowizji.
Monitoring importu, a zmiany formatów obejmuje opieka.
FAQ
Pośrednictwo ubezpieczeniowe: pytania i odpowiedzi
Nie. Automatyzujemy przepisywanie danych, przypomnienia, dokumenty i rozliczenia. Rozpoznanie potrzeb klienta, rekomendacja i rozmowa zostają przy agencie.
Tam, gdzie towarzystwo udostępnia dane w formie, z której można korzystać, np. zestawienia, pliki lub API. Kalkulatorów towarzystw nie obsługujemy automatycznie bez ich zgody. Zakres sprawdzamy przy przeglądzie.
Zwykle nie. Łączymy się z narzędziami, których używacie, jeśli mają API lub import i eksport danych. Brakujące elementy budujemy obok nich.
Tak. U brokerów częściej automatyzujemy obsługę klientów firmowych, dokumenty i raporty, ale zasady są podobne.
Najczęściej od odnowień polis, bo dają szybki i mierzalny efekt. Wskażemy najlepszy obszar na bezpłatnej konsultacji.
Pierwszy proces zwykle kilka tygodni. Wdrożenia obejmujące kilka obszarów prowadzimy etapami.
Pomaga ją przygotować i przechowywać: szablony, terminy, archiwum przy kliencie. Treść dokumentów i zgodność z przepisami pozostają w gestii agencji.
Automatyzacja procesów
Leady, oferty i follow-upy bez przepisywania i zapominania.
Automatyzacja procesów
Zgłoszenia trafiają do właściwej osoby, a klient dostaje odpowiedź szybciej.
Sztuczna inteligencja
Odczyt faktur, umów i zamówień bez ręcznego przepisywania.
Dane i cyfryzacja
Jedna wersja prawdy zamiast kilku arkuszy z różnymi liczbami.
Automatyzacje i agenci AI na własnym serwerze lub w chmurze, z pełną kontrolą nad danymi.
Prosty CRM sprzedażowy z lejkiem, który handlowcy faktycznie lubią używać.
Outlook, Teams, SharePoint i Excel połączone w uporządkowane procesy.
Modele OpenAI w pracy zespołu i w automatycznej obsłudze dokumentów.
Agent ubezpieczeniowy zarabia na doradztwie i relacjach, a dużą część dnia spędza na przepisywaniu danych, szukaniu polis i rozliczeniach. Opisujemy siedem procesów, od których agencje i brokerzy najczęściej zaczynają automatyzację, i podpowiadamy, jak wybrać pierwszy.
Odnowienie to moment, w którym agencja może zatrzymać klienta na kolejny rok albo go stracić. Opisujemy, dlaczego odnowienia umykają, jak zorganizować ten proces i co warto mierzyć, żeby wiedzieć, ile klientów agencja traci i dlaczego.
Klient rzadko wybiera ubezpieczenie tylko po cenie, jeśli rozumie, czym różnią się oferty. Opisujemy, jak przygotować porównanie ofert, które jest czytelne dla klienta, szybkie dla agenta i oparte na danych, a nie na pamięci.
Bezpłatna konsultacja 30 min
Opowiedz, czy jesteście agencją, multiagencją czy brokerem, i co zabiera zespołowi najwięcej czasu. W 30 minut wskażemy, od czego zacząć.
