Pośrednictwo ubezpieczeniowe: prowizje
Każde towarzystwo przysyła zestawienie prowizji w innym formacie, w innym terminie i z inną strukturą. Agencja musi sprawdzić, czy prowizja wpłynęła za wszystkie polisy i w dobrej wysokości, a potem rozliczyć agentów. W wielu agencjach to kilka dni pracy w arkuszach co miesiąc. Automatyzujemy rozliczenia: zestawienia trafiają do jednej bazy, są porównane z polisami, a rozbieżności i podział prowizji widać od razu.
Bezpłatna konsultacja 30 min
Zostaw kontakt, a oddzwonimy w ciągu 1 dnia roboczego. Rozmowa trwa około 30 minut i do niczego nie zobowiązuje.
Wolisz zadzwonić? +48 726 587 379
Czy to wasz przypadek
Jeśli te sytuacje są wam znane, rozliczenia zabierają za dużo czasu.
Pośrednictwo ubezpieczeniowe
Zestawienia prowizji z towarzystw, przysyłane jako pliki lub pobierane z portali, trafiają do jednej bazy. Dla każdego towarzystwa przygotowujemy import, który zamienia jego format na wspólny: polisa, klient, składka, stawka, kwota prowizji.
System porównuje zestawienia z bazą polis agencji. Wskazuje polisy, za które prowizja nie wpłynęła, polisy w zestawieniu, których nie ma w bazie, i różnice w stawkach. Rozbieżności trafiają do wyjaśnienia z towarzystwem.
Na podstawie zasad współpracy z agentami system przygotowuje podział prowizji. Właściciel agencji akceptuje rozliczenie, agenci dostają zestawienia, a faktury lub rachunki powstają w programie do faktur.
Co robimy
Zakres dopasowujemy do liczby towarzystw i modelu współpracy z agentami.
Pliki z towarzystw zamienione na wspólny format.
Brakujące prowizje i polisy spoza bazy.
Różnice względem warunków współpracy z towarzystwem.
Do wyjaśnienia z towarzystwem, ze statusem.
Według zasad współpracy, do akceptacji.
Każdy agent widzi swoje polisy i prowizje.
Dokumenty rozliczeniowe w programie do faktur.
Prowizje według towarzystw, produktów i agentów.
Przykładowe przepływy
Od zestawienia do rozliczenia agentów.
Nowy plik prowizyjny w skrzynce
Rozbieżności widać w dniu otrzymania zestawienia, a nie po kwartale.
Zamknięcie okresu
Agenci dostają rozliczenia na czas, bez pytań.
Przykład z praktyki
Przykład multiagencji współpracującej z kilkunastoma towarzystwami.
| Etap | Dziś, ręcznie | Po automatyzacji |
|---|---|---|
| Zestawienia | DziśKażde w innym arkuszu. | Po automatyzacjiWspólny format. |
| Kontrola | DziśWybiórcza. | Po automatyzacjiKażda polisa porównana z bazą. |
| Agenci | DziśRozliczenie w arkuszu. | Po automatyzacjiPodział do akceptacji. |
| Wiedza | DziśBrak przeglądu. | Po automatyzacjiRaport według towarzystw i produktów. |
To przykład ilustracyjny. Zakres zawsze ustalamy po rozmowie o waszej agencji.
Wdrożenie
Rozliczenia testujemy na jednym miesiącu równolegle z obecnym sposobem.
Zbieramy zestawienia z towarzystw i zasady współpracy z agentami.
Od wasPrzykładowe zestawienia i zasady podziału.
Przygotowujemy importy dla towarzystw i reguły porównania.
Od wasWeryfikacja wyników importu.
Budujemy przepływy i porównujemy wyniki z ręcznym rozliczeniem.
Od wasOsoba porównująca wyniki.
Przełączamy rozliczenia i pilnujemy zmian formatów.
Od wasInformacja o nowych towarzystwach.
Bezpłatna konsultacja 30 min
W 30 minut przejdziemy przez to, co najbardziej obciąża agentów i biuro, i powiemy, od czego zacząć. Rozmowa jest bezpłatna i do niczego nie zobowiązuje.
Zakres
Można zacząć od importu i porównania z polisami.
Dla agencji, które chcą wiedzieć, czy dostają wszystko.
Dla agencji i sieci z wieloma agentami.
Dla agencji, które chcą zarządzać portfelem.
Koszty
Wycenę przygotowujemy po przeglądzie. Na koszt wpływa przede wszystkim:
Ryzyka
Błędny import po zmianie formatu przez towarzystwo.
Import sprawdza strukturę pliku i zatrzymuje się przy zmianach.
Błędny podział prowizji.
Właściciel agencji akceptuje rozliczenie przed wysyłką.
Agent zobaczy prowizje innych agentów.
Każdy agent ma dostęp tylko do swoich danych.
Rozbieżność zostanie bez wyjaśnienia.
Rozbieżności mają status i przypomnienia.
FAQ
Prowizje i rozliczenia agentów: pytania i odpowiedzi
Z każdego, które przysyła dane w pliku lub udostępnia je do pobrania. Dla każdego formatu przygotowujemy osobny import.
Nie. Przygotowuje listę rozbieżności z danymi, a wyjaśnia je osoba z agencji.
Tak, przez zestawienie lub prosty widok z danymi tylko ich polis.
Tak. Zasady podziału mogą obejmować kilka poziomów współpracy.
Faktury powstają w waszym programie do faktur, który wysyła je do KSeF, albo przez bezpośrednie połączenie.
Automatyzacja procesów
Faktury, KSeF, płatności i rozrachunki bez ręcznego przepisywania.
Dane i cyfryzacja
Jedna wersja prawdy zamiast kilku arkuszy z różnymi liczbami.
Elastyczna baza danych, która zastępuje arkusze i staje się sercem procesów.
Zobacz usługęKrajowy System e-Faktur połączony z obiegiem dokumentów i księgowością.
Automatyzacje i agenci AI na własnym serwerze lub w chmurze, z pełną kontrolą nad danymi.
Odnowienie to moment, w którym agencja może zatrzymać klienta na kolejny rok albo go stracić. Opisujemy, dlaczego odnowienia umykają, jak zorganizować ten proces i co warto mierzyć, żeby wiedzieć, ile klientów agencja traci i dlaczego.
Arkusz kalkulacyjny to świetne narzędzie, dopóki nie zaczyna udawać systemu do zarządzania firmą. Pokazujemy, po czym poznać ten moment, czym jest Airtable i kiedy przejście na bazę danych ma sens, a kiedy nie.
Zaoszczędzone godziny to tylko część zwrotu z automatyzacji. Pokazujemy, jak policzyć ROI przed wdrożeniem, jakie koszty doliczyć i które wskaźniki śledzić, żeby wynik obronił się przed zarządem.
Bezpłatna konsultacja 30 min
Opowiedz, czy jesteście agencją, multiagencją czy brokerem, i co zabiera zespołowi najwięcej czasu. W 30 minut wskażemy, od czego zacząć.
